एचडीएफसी सिप कैलकुलेटर

Investment Summary

Investment Amount ₹600,000
Estimated Returns ₹561,695
Total Value ₹1,161,695

Investment Growth Chart

Yearly Breakdown

Year
Investment Amount
Interest Earned
Total Value

एचडीएफसी सिप कैलकुलेटर क्या है?

एचडीएफसी सिप कैलकुलेटर एक आसान और उपयोगी टूल है, जो आपके एचडीएफसी म्यूचुअल फंड में किए गए SIP (Systematic Investment Plan) या Lumpsum निवेश का अनुमानित रिटर्न दिखाता है।

अगर आप यह जानना चाहते हैं कि हर महीने एक निश्चित राशि निवेश करने पर आपको भविष्य में कितना रिटर्न मिलेगा, तो यह कैलकुलेटर आपकी मदद करेगा।

यह कैलकुलेटर आपकी निवेश राशि, SIP अवधि, अनुमानित वार्षिक रिटर्न और कंपाउंडिंग प्रभाव को ध्यान में रखते हुए आपकी कुल परिपक्वता राशि (Maturity Amount) की गणना करता है। इससे आप यह समझ सकते हैं कि ₹5000 की SIP 10, 15 या 20 साल में कितनी ग्रोथ करेगी।

HDFC SIP CALCULATOR क्यों जरूरी है?

फायदा विवरण
तुरंत अनुमान HDFC Mutual Fund Calculator कुछ ही सेकंड में आपकी निवेश ग्रोथ दिखाता है।
भविष्य की योजना यह लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट प्लानिंग में आपकी मदद करता है।
SIP और Lumpsum तुलना आप देख सकते हैं कि कौन सा निवेश तरीका आपके लिए बेहतर है।
कंपाउंडिंग का फायदा यह दिखाता है कि कंपाउंडिंग से आपका पैसा तेजी से बढ़ता है।

अगर आप अपने फाइनेंशियल गोल के अनुसार सही SIP प्लान चुनना चाहते हैं, तो एचडीएफसी सिप कैलकुलेटर का उपयोग जरूर करें।

इससे आपको यह तय करने में मदद मिलेगी कि ₹1000, ₹5000 या ₹10000 की SIP से आपको कितना रिटर्न मिल सकता है।

एचडीएफसी म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का उपयोग कैसे कैसे?

एचडीएफसी एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करना बहुत आसान है। बस नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो करें:

1

निवेश राशि दर्ज करें: वह राशि डालें जो आप हर महीने SIP में निवेश करना चाहते हैं।

2

समय अवधि चुनें: अपने निवेश की अवधि (5 साल, 10 साल, 15 साल आदि) सेट करें।

3

अपेक्षित रिटर्न (%) डालें: अनुमानित वार्षिक रिटर्न दर्ज करें (जैसे 10%, 12% आदि)।

4

मान एडजस्ट करें: आप इनपुट बॉक्स में मान दर्ज कर सकते हैं, कीबोर्ड के Arrow बटनों से बढ़ा या घटा सकते हैं, या माउस व्हील से स्क्रॉल कर सकते हैं।

5

रिजल्ट देखें: कैलकुलेटर तुरंत अनुमानित रिटर्न दिखाएगा और ग्रोथ चार्ट प्रदर्शित करेगा।

एचडीएफसी म्यूचुअल फंड में SIP कैसे शुरू करें?

SIP शुरू करने के लिए जरूरी दस्तावेज

एचडीएफसी म्यूचुअल फंड में SIP शुरू करने के लिए आपको निम्नलिखित दस्तावेजों की जरूरत होगी:

  • पैन कार्ड (आवश्यकता अनिवार्य)
  • आधार कार्ड (KYC प्रक्रिया के लिए)
  • बैंक अकाउंट डिटेल्स (Cancelled Cheque आवश्यक हो सकता है)
  • रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर और ईमेल ID

SIP शुरू करने के तरीके

एचडीएफसी म्यूचुअल फंड में SIP दो तरीकों से शुरू की जा सकती है:

💻 ऑनलाइन तरीका 🏦 ऑफलाइन तरीका
एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाएं। अपने नजदीकी एचडीएफसी बैंक ब्रांच या अधिकृत एजेंट से मिलें।
अगर आप नए निवेशक हैं, तो KYC प्रक्रिया पूरी करें। आवश्यक फॉर्म भरें और जरूरी डॉक्यूमेंट्स जमा करें।
SIP विकल्प चुनें और हर महीने निवेश की राशि व समय तय करें। बैंक में ऑटो-डेबिट की सुविधा चालू करें और SIP शुरू करें।
बैंक खाते से ऑटो-डेबिट सेट करें और निवेश कन्फर्म करें।

HDFC MUTUAL FUND FORMULA

1. HDFC SIP Calculation Formula

A = P × ((1 + r)^n - 1) / r × (1 + r)

👉 जहां:

  • A = मैच्योरिटी अमाउंट (Final Amount)
  • P = मासिक निवेश (Monthly Investment)
  • r = प्रति माह ब्याज दर (Annual Return ÷ 12 ÷ 100)
  • n = कुल महीनों की संख्या (Investment Tenure in Months)

✦ उदाहरण: यदि आप ₹5,000 प्रति माह SIP में 10 वर्षों तक निवेश करते हैं और अनुमानित 12% सालाना रिटर्न मिलता है, तो:

P = ₹5,000
r = (12 ÷ 12 ÷ 100) = 0.01 (1% per month)
n = 10 × 12 = 120

💡 रिजल्ट: लगभग ₹11,61,695

2. HDFC Lumpsum Calculation Formula

A = P × (1 + r)^n

👉 जहां:

  • A = मैच्योरिटी अमाउंट (Final Amount)
  • P = कुल निवेश (Initial Investment)
  • r = वार्षिक ब्याज दर (Annual Rate of Return ÷ 100)
  • n = निवेश की अवधि (Years)

✦ उदाहरण: अगर आप ₹1,00,000 का निवेश 10 साल के लिए करते हैं और अनुमानित 12% सालाना रिटर्न मिलता है:

P = ₹1,00,000
r = 12 ÷ 100 = 0.12
n = 10

💡 रिजल्ट: लगभग ₹3,10,585

₹5000 की SIP पर 10 साल में कितना रिटर्न मिलेगा?

अगर आप ₹5000 प्रति माह SIP में निवेश करते हैं और आपको 12% वार्षिक रिटर्न मिलता है, तो 10 साल में आपका कुल निवेश और अनुमानित रिटर्न इस प्रकार होगा:

सिप कैलकुलेशन उदाहरण

P = ₹5000

r = 0.01 (1% per month)

n = 120 (10 साल × 12 महीने)

A = 5000 × ((1 + 0.01)^120 - 1) / 0.01 × (1 + 0.01)

A ≈ ₹11,61,695

💡 यानी, ₹6,00,000 के कुल निवेश पर आपको लगभग ₹11.61 लाख मिलेंगे।

₹2000, ₹5000, ₹10000 SIP पर 10, 15, 20 साल में कितना रिटर्न मिलेगा?

SIP अमाउंट 10 साल (15%) 15 साल (15%) 20 साल (15%)
₹2,000 ₹5.57 लाख ₹13.53 लाख ₹30.31 लाख
₹5,000 ₹13.93 लाख ₹33.84 लाख ₹75.79 लाख
₹10,000 ₹27.86 लाख ₹67.68 लाख ₹1.51 करोड़
₹15,000 ₹41.79 लाख ₹1.01 करोड़ ₹2.27 करोड़

👉 निष्कर्ष: अगर आप ₹5000 की SIP को 10 साल तक जारी रखते हैं, तो आपका निवेश 11.6 लाख तक बढ़ सकता है। लंबी अवधि के निवेश से आपको ज्यादा रिटर्न मिलेगा! 💹

सिप और लंपसम में क्या अंतर है?

विशेषता SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) Lumpsum (एकमुश्त निवेश)
निवेश का तरीका हर महीने या तय समय पर छोटी-छोटी राशि निवेश की जाती है। एक बार में पूरी राशि निवेश की जाती है।
मार्केट जोखिम जोखिम कम होता है क्योंकि निवेश अलग-अलग समय पर होता है। जोखिम अधिक होता है क्योंकि पूरी राशि एक ही समय में निवेश की जाती है।
रिटर्न पर प्रभाव मार्केट उतार-चढ़ाव से बचाव होता है और लॉन्ग-टर्म में एवरेज रिटर्न मिलता है। अगर सही समय पर निवेश किया जाए, तो ज्यादा रिटर्न मिल सकता है।
रुपये कॉस्ट एवरेजिंग (Rupee Cost Averaging) हर महीने अलग-अलग NAV पर निवेश करने से यूनिट्स की कीमत औसतन ठीक रहती है। एक समय पर खरीदी गई यूनिट्स की कीमत ज्यादा हो सकती है या कम हो सकती है।
पावर ऑफ कंपाउंडिंग लंबी अवधि तक SIP करने से कंपाउंडिंग का फायदा मिलता है। अधिक समय तक निवेश रहने पर कंपाउंडिंग का फायदा मिलता है, लेकिन यह इस पर निर्भर करता है कि निवेश कब किया गया।
किसके लिए सही? जो लोग नियमित रूप से छोटी-छोटी राशि निवेश करना चाहते हैं, उनके लिए सही है। जो लोग एक बार में बड़ी राशि निवेश कर सकते हैं और बाजार पर नजर रख सकते हैं, उनके लिए सही है।
टैक्स छूट ELSS SIP पर 3 साल की लॉक-इन अवधि के साथ टैक्स छूट मिलती है। ELSS Lumpsum में भी 3 साल की लॉक-इन अवधि होती है और टैक्स छूट मिलती है।

कौन सा सबसे अच्छा है, एसआईपी या एकमुश्त निवेश?

SIP और Lumpsum दोनों के अपने फायदे और नुकसान हैं। यदि आप नियमित आय वाले व्यक्ति हैं और जोखिम कम करना चाहते हैं, तो SIP आपके लिए बेहतर विकल्प है। लेकिन यदि आपके पास पहले से एक बड़ी राशि है और आप लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं, तो Lumpsum निवेश बेहतर हो सकता है।

🔹 सरल शब्दों में:

  • SIP छोटे-छोटे निवेश से जोखिम कम करता है और लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देता है।
  • Lumpsum एकमुश्त निवेश से ज्यादा रिटर्न का मौका देता है, लेकिन जोखिम भी अधिक होता है।

Frequently Asked Questions

सिप (SIP) यानी सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान, जिसमें आप हर महीने एक तय राशि निवेश कर सकते हैं।
SIP रिटर्न म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन पर निर्भर करता है। आमतौर पर 10% से 15% तक का वार्षिक रिटर्न मिल सकता है।
अगर आप 12% के औसत रिटर्न पर 20 साल तक ₹1000 SIP करें, तो आपको लगभग ₹10 लाख मिल सकते हैं।
कोई भी SIP स्थायी रूप से 40% रिटर्न की गारंटी नहीं देता। यह बाजार की स्थितियों और फंड के प्रदर्शन पर निर्भर करता है।
HDFC Top 100 Fund, HDFC Mid-Cap Opportunities Fund और HDFC Hybrid Equity Fund अच्छे विकल्प हो सकते हैं।
HDFC SIP Calculator आपके निवेश पर अनुमानित रिटर्न दिखाता है, जो निवेश राशि, समय अवधि और अनुमानित रिटर्न रेट पर आधारित होता है।
SIP के लिए न्यूनतम राशि ₹500 और लंपसम निवेश के लिए ₹5000 हो सकती है।
यह आपकी निवेश राशि, समय और अनुमानित रिटर्न रेट पर निर्भर करता है। आप Online SIP Calculator का उपयोग कर सकते हैं।
हां, आप SIP राशि को बढ़ा या घटा सकते हैं, लेकिन आपको फंड हाउस को पहले से सूचित करना होगा।
लॉन्ग टर्म के लिए नियमित रूप से निवेश करें और सही फंड का चयन करें। अपने रिस्क प्रोफाइल के अनुसार निवेश करें।
हां, HDFC एक प्रतिष्ठित AMC है, लेकिन म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन होता है।

Important Disclaimer

This calculator is for illustrative purposes only and should not be considered as financial advice. Please keep the following points in mind:

  • The calculations are based on assumed constant returns, which may not reflect actual market conditions.
  • Past performance is not a guarantee of future returns.
  • Market returns are subject to various risks and volatility.
  • The actual returns may differ significantly from the estimated values.
  • Please consult with a qualified financial advisor before making any investment decisions.
  • Tax implications are not considered in these calculations.